Pagar en orden de fecha ignora lo que de verdad cuesta cada factura
Las facturas se pagan en el orden en que aparecen, que es el orden en que se ingresaron. Ese orden ignora todo lo que hace que una factura sea más urgente que otra.
Los descuentos por pronto pago son dinero que pierdes por inacción. Un descuento del 2% por pagar diez días antes es uno que la mayoría de los negocios tomaría. La oferta vence sin que nadie decida no tomarla.
Las penalidades por mora y el costo de la relación están del otro lado. Un proveedor crítico y un proveedor ocasional no toleran el atraso por igual. Ni el monto ni la fecha de vencimiento capturan eso.
El efectivo en mano es parte del panorama. Si una lista de prioridad no tiene el saldo disponible al lado, una persona tiene que reordenarla en la cabeza.
Cómo se ejecuta el ActionFlow en el lienzo
La selección es por fecha de vencimiento. El orden es por todo lo demás. Un nodo Start Scheduled corre la revisión. Un nodo PostgreSQL o Google Sheets lee las cuentas por pagar abiertas.
Un nodo Date calcula los días hasta el vencimiento. Un nodo Filter deja las que caen dentro de tu ventana de pago.
Un nodo Google Sheets aporta los términos de los proveedores: ventanas de descuento, tasas de penalidad y criticidad. Esos datos convierten una lista de fechas en una lista de prioridad. Un nodo Math valora cada descuento restante y el costo de cada posible atraso.
Un nodo HTTP Request lee la posición de caja actual para que la salida se quede dentro de lo que de verdad se puede pagar.
Un nodo Generate Object devuelve una lista priorizada con un motivo en cada línea: descuento que vence, riesgo de penalidad, criticidad del proveedor, o simplemente vencida.
Un nodo Sort ordena la lista. Un nodo Create Excel produce la ejecución de pagos como un archivo. Un nodo Slack envía el resumen, con el total y la posición de caja lado a lado.
El pago no forma parte del flujo. Un nodo Human in the Loop retiene la aprobación. La ejecución se queda en tu sistema bancario, donde corresponde.
Nodos que usa este ActionFlow
- Start Scheduled: ejecuta la revisión de cuentas por pagar en tu ciclo de pago.
- PostgreSQL (Data): lee las cuentas por pagar abiertas. Google Sheets ocupa el mismo lugar.
- Date (Util): calcula los días hasta el vencimiento para la selección.
- Google Sheets (Integration): aporta términos de proveedores, ventanas de descuento y criticidad.
- Math (Util): valora cada descuento disponible y cada costo potencial de atraso.
- Generate Object (AI Core): devuelve la lista priorizada con un motivo en cada línea.
- Create Excel (Data): produce la ejecución de pagos como un archivo para aprobación.
- Slack (Human in the Loop): lleva la aprobación. La ejecución del pago se queda en tu banco.
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