La exposición es la suma de lo que vas a recibir y de lo que debes
La exposición existe cada vez que un negocio factura en una moneda y paga a proveedores en otra, la haya nombrado alguien o no. Por lo general no se mide hasta que un movimiento muestra esa exposición en la dirección equivocada.
El primer error es reportar cifras brutas. Las cuentas por cobrar y las cuentas por pagar en la misma moneda se compensan en parte, así que la cifra bruta sobrestima mucho la posición.
El segundo punto es el vencimiento. Una cuenta por cobrar a 90 días y una cuenta por pagar que vence la próxima semana tienen ventanas de exposición distintas. Un total combinado oculta eso.
Este reporte no es consejo. Declara la posición y qué le haría un movimiento declarado. Quienes tienen la responsabilidad financiera, junto con su propia asesoría, deciden si actuar y cómo.
Cómo se ejecuta el ActionFlow en el lienzo
Las posiciones abiertas se leen de ambos lados. Un nodo PostgreSQL lee cuentas por cobrar y por pagar con monedas y fechas de vencimiento. Un nodo Start Scheduled fija la cadencia.
Un nodo HTTP Request trae los tipos de cambio actuales de la fuente que seleccionaste. El flujo registra qué fuente se usó y cuándo. Un reporte de moneda que no declara la fuente del tipo y la marca de tiempo no se puede verificar.
Un nodo Filter agrupa las posiciones por moneda. Un nodo Math netea las cuentas por cobrar contra las por pagar de cada moneda antes de cualquier reporte.
Un nodo Date agrupa las posiciones neteadas por ventana de vencimiento, para que la exposición a 90 días y la de la próxima semana se puedan ver por separado.
Un segundo nodo Math corre los escenarios de movimiento que definiste, un porcentaje declarado en cada dirección, y calcula el efecto para cada grupo. Estos son escenarios aritméticos, no pronósticos. La página lo deja claro.
Un nodo Generate Text escribe el resumen con la fuente del tipo, la marca de tiempo, y una declaración clara de que los escenarios son ilustrativos.
Un nodo Create Excel produce la tabla. Un nodo Notion la archiva. Un nodo Slack avisa a quien lidera finanzas.
Nodos que usa este ActionFlow
- Start Scheduled: fija la cadencia de reporte.
- PostgreSQL (Data): lee cuentas por cobrar y por pagar con moneda y fecha de vencimiento.
- HTTP Request (Util): recupera los tipos, con fuente y marca de tiempo registradas.
- Filter (Data): agrupa las posiciones por moneda.
- Math (Util): netea dentro de cada moneda y luego aplica los escenarios de movimiento declarados.
- Date (Util): agrupa las posiciones neteadas por ventana de vencimiento.
- Generate Text (AI Core): escribe el resumen declarando la fuente, la marca de tiempo y que los escenarios son ilustrativos.
- Create Excel (Data): produce la tabla. Notion la archiva.
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