Exposure ist die Summe dessen, was Sie erhalten werden, und dessen, was Sie schulden
Exposure besteht, sobald ein Geschäft in einer Währung fakturiert und Lieferanten in einer anderen zahlt, ob jemand es benannt hat oder nicht. Es wird meist erst gemessen, wenn eine Bewegung dieses Exposure in die falsche Richtung zeigt.
Der erste Fehler ist, Bruttozahlen zu berichten. Forderungen und Verbindlichkeiten in derselben Währung saldieren sich teilweise, deshalb überschätzt die Bruttozahl die Position stark.
Der zweite Punkt ist Fälligkeit. Eine Forderung in 90 Tagen und eine Verbindlichkeit nächste Woche haben verschiedene Exposure-Fenster. Eine kombinierte Summe verbirgt das.
Dieser Bericht ist kein Rat. Er nennt die Position und was eine genannte Bewegung mit ihr täte. Die Personen mit finanzieller Verantwortung entscheiden zusammen mit ihrer eigenen Beratung, ob und wie gehandelt wird.
So läuft der ActionFlow auf der Canvas
Offene Positionen werden von beiden Seiten gelesen. Ein PostgreSQL-Knoten liest Forderungen und Verbindlichkeiten mit Währungen und Fälligkeiten. Ein Start Scheduled-Knoten setzt den Rhythmus.
Ein HTTP Request-Knoten holt aktuelle Wechselkurse aus der Quelle, die Sie gewählt haben. Der Flow erfasst, welche Quelle genutzt wurde und wann. Ein Währungsbericht, der Kursquelle und Zeitstempel nicht nennt, lässt sich nicht prüfen.
Ein Filter-Knoten gruppiert Positionen nach Währung. Ein Math-Knoten saldiert Forderungen gegen Verbindlichkeiten je Währung, bevor irgendetwas berichtet wird.
Ein Date-Knoten legt saldierte Positionen in Fälligkeitsfenster, damit das 90-Tage-Exposure und das Exposure nächster Woche getrennt betrachtet werden können.
Ein zweiter Math-Knoten führt die von Ihnen definierten Bewegungsszenarien aus, ein genanntes Prozent in jede Richtung, und berechnet den Effekt je Bucket. Das sind arithmetische Szenarien, keine Prognosen. Die Seite macht das klar.
Ein Generate Text-Knoten schreibt die Zusammenfassung mit Kursquelle, Zeitstempel und der klaren Aussage, dass die Szenarien illustrativ sind.
Ein Create Excel-Knoten erzeugt die Tabelle. Ein Notion-Knoten archiviert sie. Ein Slack-Knoten benachrichtigt die Finanzleitung.
Knoten, die dieser ActionFlow verwendet
- Start Scheduled: setzt den Berichtsrhythmus.
- PostgreSQL (Data): liest Forderungen und Verbindlichkeiten mit Währung und Fälligkeitsdatum.
- HTTP Request (Util): holt Kurse, mit erfasster Quelle und Zeitstempel.
- Filter (Data): gruppiert Positionen nach Währung.
- Math (Util): saldiert innerhalb jeder Währung und wendet dann genannte Bewegungsszenarien an.
- Date (Util): legt saldierte Positionen in Fälligkeitsfenster.
- Generate Text (AI Core): schreibt die Zusammenfassung mit Quelle, Zeitstempel und der Aussage, dass Szenarien illustrativ sind.
- Create Excel (Data): erzeugt die Tabelle. Notion archiviert sie.
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