L'exposition est la somme de ce que vous allez recevoir et de ce que vous devez
L'exposition existe dès qu'une entreprise facture dans une devise et paie des fournisseurs dans une autre, que quelqu'un l'ait nommée ou non. Elle n'est en général mesurée que lorsqu'un mouvement montre cette exposition dans le mauvais sens.
La première erreur est de rapporter des chiffres bruts. Les créances et les dettes dans la même devise se compensent en partie, donc le chiffre brut surestime fortement la position.
Le second point est l'échéance. Une créance à 90 jours et une dette due la semaine prochaine n'ont pas la même fenêtre d'exposition. Un total combiné le cache.
Ce rapport n'est pas un conseil. Il énonce la position et ce qu'un mouvement indiqué lui ferait. Les personnes qui portent la responsabilité financière, avec leurs propres conseillers, décident s'il faut agir et comment.
Comment l'ActionFlow s'exécute sur le canevas
Les positions ouvertes se lisent des deux côtés. Un nœud PostgreSQL lit les créances et les dettes, avec devises et dates d'échéance. Un nœud Start Scheduled fixe la cadence.
Un nœud HTTP Request tire les taux de change actuels depuis la source que vous avez choisie. Le flux consigne quelle source a été utilisée et quand. Un rapport de change qui n'énonce pas la source du taux et l'horodatage ne peut pas se vérifier.
Un nœud Filter groupe les positions par devise. Un nœud Math calcule le net des créances contre les dettes pour chaque devise avant tout reporting.
Un nœud Date classe les positions nettes par fenêtre d'échéance, pour que l'exposition à 90 jours et celle de la semaine prochaine puissent se voir séparément.
Un second nœud Math lance les scénarios de mouvement que vous avez définis, un pourcentage indiqué dans chaque sens, et calcule l'effet pour chaque groupe. Ce sont des scénarios arithmétiques, pas des prévisions. La page le dit clairement.
Un nœud Generate Text rédige la synthèse avec la source du taux, l'horodatage, et une mention claire que les scénarios sont illustratifs.
Un nœud Create Excel produit le tableau. Un nœud Notion l'archive. Un nœud Slack prévient le responsable finance.
Nœuds utilisés par cet ActionFlow
- Start Scheduled : fixe la cadence de reporting.
- PostgreSQL (Data) : lit les créances et les dettes, avec devise et date d'échéance.
- HTTP Request (Util) : récupère les taux, avec source et horodatage consignés.
- Filter (Data) : groupe les positions par devise.
- Math (Util) : calcule le net à l'intérieur de chaque devise, puis applique les scénarios de mouvement indiqués.
- Date (Util) : classe les positions nettes par fenêtre d'échéance.
- Generate Text (AI Core) : rédige la synthèse en énonçant la source, l'horodatage, et que les scénarios sont illustratifs.
- Create Excel (Data) : produit le tableau. Notion l'archive.
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